在國內外市場監管環境日趨嚴格和我國政府及監管部門聯合推動的背景下,越來越多企業開始重視并搭建全面風險管理體系,致力于通過推進全面風險管理的數字化轉型,完善風險管理基礎設施建設,實現企業風險管理的自動化、可視化、全面化,助力企業合規穩健經營,夯實企業核心競爭力。

基于光大集團全面風險管理系統的探索與實踐,光大科技自主研發了全面風險管理平臺,涵蓋風險管理、內控合規管理、法務管理、審計管理、關聯交易和反洗錢等功能板塊。該平臺圍繞企業風險管理業務場景,充分融合內外部數據,通過構建多維風險指標庫和預警模型等,協助風控人員有效識別并處置風險,降低預期損失,助力企業長遠穩健經營。

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產品簡介

光大科技內控合規管理系統作為全面風險管理平臺系列產品之一,該系統在設計過程中,充分借鑒行業領先實踐,并綜合考慮多法人層級、內控管理多樣性、模塊間交互復雜等特性,采用前后端分離技術,通過引入工作流引擎、計算公式組件化等方式實現多種業務場景的有效融合;在實現風控管理日常工作線上化的同時,更是大幅提升內控管理工作的質量和效率,幫助企業建立健全內部控制體系,提升企業整體經營管理水平和風險防范能力。

產品功能架構

內控合規管理系統涵蓋內控矩陣管理、內控評估管理、問題庫和風險事件管理、內外規庫管理、內控指標管理、報告報表管理等核心模塊,主要功能如下:

★內控矩陣管理

實現對流程清單和風險矩陣的維護,切實幫助企業各級管理人員掌握企業內部控制建設的整體情況。

★內控評估管理

實現計劃制定、評估實施、問題與整改等系列流程的線上化管理;通過子企業自評和集團復評相結合的評估方式,大大提升了集團型企業內控評估工作的標準化和規范化程度。

★問題庫和風險事件管理

規范內外部風險事件及問題的收集工作流程、工作模板、分級分類標準等,全面、及時掌握對企業經營產生不利影響的風險事件和風險因素,有效防范和化解風險。

★內控指標管理

系統內置完善的企業內控管理指標體系,并支持針對不同用戶需求進行靈活配置與調整,幫助企業及時發現風險隱患,并進行預警提示和應急處置。

★內外規庫管理

全面梳理企業內部制度形成內規庫,實現內部制度的發布、修訂、廢止等規范化管理。構建外規庫,實現外部法律文件的自動更新、全文檢索、查詢等功能,為企業的合規管理工作提供有力支持。

產品核心優勢

01以監管要求為驅動,防范內外部風險

結合企業內部業務數據、員工行為數據以及外部數據等,實現“T+1、準實時、實時”風險預警與排查,防范內外部風險,提升風控管理效率。

02以業務場景為驅動,實現多模塊有機融合

構建標準統一的多法人風險管理體系,實現風險、內控、合規、法務各模塊間交叉融合的一體化管理,做到流程優化、優勢互補、共享與節約資源,提高管理效率。

03以流動為驅動,實現內控管理規范化與標準化

內控合規管理以流程為中心,實現流程與風險點、控制點的識別、評估與整改等。系統在流程、風險點、控制要素的架構設計上遵循國際標準的內控體系建設要求。

04以數據為驅動,實現多維統計分析管理

采用流程化設置、多維風險畫像、風險大盤等形式,形成可視化風險管理。充分利用統計分析工具進行多維監測數據分析、整改狀況分析等,為管理層進行決策提供數據支撐。

相關案例

某大型金融控股集團內控合規管理系統

該集團橫跨金融與實業、海內與海外,涵蓋銀行、保險、證券、信托等業務領域,擁有十余家一級子企業。在內控合規管理系統建設過程中,充分考慮各子公司業態特色與集團統一的管理要求,內嵌集團內控合規管理標準化程序,并提供多樣化的子公司內控合規管理工具,達到信息在集團內部的共享與流轉,實現信息自動化的上傳下達,大幅提升內控評估工作的質量和效率,幫助集團及子公司建立健全內部控制體系,提升集團整體經營管理水平和風險防范能力。

某壽險公司內控合規管理系統

作為某大型金融控股集團下屬一級子公司,該企業內控合規管理系統功能涵蓋風險矩陣管理、內控評估管理、內控指標體系管理以及內外規庫管理等。該信息系統的搭建一方面使企業風險管理與集團全面風險管理工作要求相匹配,另一方面也推進了自身風險管理線上化進程,進一步完善了自身內控管理體系。系統采用平臺即服務,服務即組件的思想,既實現了與集團風險管理信息的實時交互,又增強了系統的安全性、可維護性和可擴展性等,切實提高了風險管理工作質量與效率。

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